在論壇上註冊一年多了，看見有許多玩友問一些關於銀行方面的問題，我可以在這裡就介紹一下關於一些銀行轉帳，開戶，反洗錢的知識。（可能篇幅長，而本人文筆又繁瑣，還敬請各位玩友理解），我就分三部分說一下，第一是開戶，第二是轉帳結算，第三是反洗錢（這可能是所有玩友都關心的問題）。如果是A級以下玩家的話且每月資金收付都在幾十A以下的話，完全可以不用擔心了，除非那天國家對所有涉賭人員不分金額大小都打擊的話。
先從開戶說起走吧，因為現在全國所有銀行網點都和GA部身份證核查系統聯了網的，都是實名開戶，你想做假基本上沒有這個可能了，你還需要填寫開戶資料，上面的信息規定是如實填寫，但各位玩家在填寫職業的時候最好要靈活一點，因為開戶資料上雖然規定你如實填寫，但銀行不會審核這方面的真實性的，銀行只是根據你填的資料錄入資料庫裡，它和人民銀行（央行）聯了網的，你的這些信息就進入了人民銀行的數據庫裡進行保存。你們可以設想一下，如果你填的職業是什麼公務員，公司職員，而這些職業和你的資金收付明顯不符的話，（當然你的收付資金足夠大的話），那麼人行的系統就會對這個帳戶進行預警了。所以在填寫職業時最好你們靈活一點，相信你們懂的。順便說一下，不管是小玩家還是中玩家，你們在開戶玩彩時，如果選擇好了那幾家銀行卡進行收付時，那麼請一定再另外開一家另外銀行的卡，這張卡一定不要跟博彩公司的卡發生收付關係，當你收款卡到帳後，最好你取出來先存在你的這張卡上，而要付款給博彩公司時，你再取出來存在你付款的卡上。雖然這樣有點繁，但有個好處，就是萬一那天你的博彩公司代表萬一出了問題，而你和他發生了關係的卡是會被發現的，而一旦確定你涉賭雖然定不了什麼罪，但可以將你的卡凍結沒收是完全可能的，那畢竟是你的血汗錢。所以多開一張以備不測，我覺得還是應該的，
第二，我看見許多人都說轉帳快慢的問題，關於轉帳這個問題，其實絕對不存在國有銀行和股份制銀行誰快誰慢的情況，只要是在櫃檯跨行轉帳，全國所有銀行網點都是通過人民銀行的大額支付系統進行操作（節假日不會處理），只要你的付款銀行一發出，那麼收款方絕對是實時到帳，雖然在轉帳時有什麼加急會快些的銀行廣告信息，但你們完全不需要理會，那是騙人的，基本上加急和普通轉帳都是實時到帳的，人民銀行開發這個大額支付系統（它是用衛星傳遞數據，是用的小日本的技術）用意是加快全國資金周轉速度，另外還給了全國所有中小銀行和五大國有銀行進行競爭的平台，因為五大國有銀行（工，農，中，建，交）是全國網點，有自己的聯行系統，中小銀行如招行，民生，浦發，中信等最多網點開到二，三線城市就不會再往下增設網點了，如果不是這個大額支付系統的話它們的對公客戶要流失許多。至於有些玩家說轉帳要等幾小時甚至第二天才到帳的情況，那是因為你的付款銀行工作人員拖延或因工作量大來不及處理造成的。請記住，我說的是跨行轉帳。同行轉帳就不會有這種情況，因為現在基本上同行轉帳都應該是實時到帳，而如果你是同城ATM跨行轉帳的話也是實時到帳，它是通過銀聯清算系統進行處理的。它不受節假日限制，但最多每天只能轉帳五萬，另外它還要受銀行的限制，因為象工行，招行它就不會給你開通ATM跨行收款的功能（但這點會根據你所在的城市而定，因為各家銀行在省分行這一級有這個業務權限）。至於網銀轉帳，如果你是同一銀行那麼不受金額，時間限制，應該是實時到帳。但是網銀跨行轉帳，那麼它就必須通過人行的大額支付系統來進行處理。這點絕對沒錯。所以玩家說的慢的問題就是這幾種情況，以上說的關於銀行轉帳結算的常識絕對沒錯。而至於玩家在同一博公司提款而到帳快慢的問題，它不會跟你所在城市有多大關係，只會跟你選擇的哪家銀行有很大的關係限制,因為象工行,招行它就不會給你開通ATM跨行收款的功能(但這點會根據你所在的城市而定,因為各家銀行在省分行這一級有這個業務權限).至於網銀轉帳,如果你是同一銀行那麼不受金額,時間限制,應該是實時到帳.但是網銀跨行轉帳,那麼它就必須通過人行的大額支付系統來進行處理.這點絕對沒錯.所以玩家說的慢的問題就是這幾種情況,以上說的關於銀行轉帳結算的常識絕對沒錯.而至於玩家在同一博公司提款而到帳快慢的問題,它不會跟你所在城市有多大關係,只會跟你選擇的哪家銀行有很大的關係
還有就是關於反洗錢的一些常識,首先全國所有銀行的網點都是和當地人民銀行的反洗錢監測系統聯了網的.當然它是以每個城市為單位,不會全國所有的數據都在北京集中處理.只是說全國的人民銀行用的都是這一套系統軟件.每天銀行在對客戶營業時間之後至遲到第二天上午工作人員必須將當天的大額數據錄入這個系統裡,它的數據是每天單筆存取款五萬以上的,無卡折存款一萬以上的業務,網銀,ATM轉帳五萬以上的單筆都要被採集這個反洗錢系統裡,工作人員還要補錄該筆業務的收付方的信息,包括姓名,帳號等.然後人民銀行的反洗錢系統會自動進行判別,因為在你開戶時的資料都已經進入了人民銀行的數據庫,它會結合這些所有數據和信息來處理.
我在論壇裡看見許多人說的什麼單筆多少萬或網銀多少的要被反洗錢跟蹤,我就說下具體的概念,按照人民銀行的要求,凡是單筆存取款五萬以上,無卡折存款現金一萬以上,卡卡轉帳(指的是收付方的卡同時在櫃檯出現)二十萬以上,包括網銀,ATM轉帳五萬的業務都要進入反洗錢補錄系統.大家感覺金額這麼小也要進入反洗錢補錄系統會很擔心,其實大可不必,因為進入這個數據庫並沒什麼,還有銀行其實是不會管你的這些業務的,現在所有的銀行網點它都不用管你這些轉帳用途的,它唯一要做的就是把這些數據信息錄入到反洗錢補錄系統就完事了,但如果它那天被人行檢查到錄入的數據有誤或者說不錄入,那出事了的話就會被重罰.所以銀行的職責就是在你辦理大額業務時審核身份證件或者留存複印件就行了.然後將這些補錄.
那些關於大額和可疑交易報告制度規定的金額其實非常的小，我剛才又查了一下文件，公對私是單筆百萬以上，私對私是轉帳二十萬以上，還有單筆現金存取五萬以上等等，其實，細想一下，每個城市每天會有多少筆這樣的筆數，那個反洗錢監控軟件每天就選篩這些數據就夠它忙的了。何況每個城市的人行還要把符合監測條件的數據再集中傳到北京總行。你想想，就人行那些人手夠嗎，那些公務員裡只有些打下手的幾個人才來處理的，他可能要看到資金上億的可能才去跟GA經偵處報送哦。（這點是我個人猜測的哈）
